MNC Life Assurance

22 " MNC Life Insurance





TELEMARKETING
Adalah penggunaan telepon dan pusat panggilan (call center) untuk menarik prospek, menjual kepada pelanggan yang telah ada dan menyediakan layanan dengan mengambil pesanan dan menjawab pertanyaan melalui telepon. Perusahaan menggunakan telemarketing untuk:
Telemarketing ke dalam: menerima telepon dari pelanggan.
Telemarketing ke luar: memulai telepon ke prospek dan pelanggan.
Dan saya mengambil studi kasus yang terkait dengan Telemarketing yaitu MNC LIFE INSURANCE.

MNC LIFE INSURANCE

PRODUK ATAU JASA

Tentang MNC Investama 
Didirikan pada tahun 1989, PT MNC Investama, Tbk adalah perusahaan investasi berskala nasional terbesar di Indonesia, yang berkecimpung di berbagai sektor bisnis, antara lain media (PT Global Mediacom, Tbk), layanan keuangan (PT MNC Kapital Indonesia, Tbk), energi dan sumber daya alam (MNC Energy & Natural Resources) dan portofolio investasi (PT MNC Sky Vision, PT Global Transport Services, dan investasi lainnya). Berdasarkan laporan keuangan tahun 2012, PT MNC Investama, Tbk mencatat kekayaan senilai total 27,25 triliun rupiah.

Sekilas MNC Life
PT MNC Life Assurance (MNC Life) sepenuhnya (99,9%) dimiliki oleh PT MNC Investama, Tbk, melalui anak perusahaannya, PT MNC Kapital Indonesia, Tbk, yang merupakan salah satu perusahaan investasi di bidang jasa keuangan yang terintegrasi dan terbesar di Indonesia.

PT MNC Life Assurance atau yang lebih dikenal sebagai MNC Life (pernah bernama Suci Life (1989-1995) dan UOB Life (1995-2010)[1][2]) merupakan salah satu Perusahaan Asuransi di Indonesia yang didirikan dan dikelola seluruhnya oleh PT MNC Investama Tbk. MNC Life juga merupakan salah satu perusahaan asuransi yang dapat mencakup masyarakat kelas menengah ke bawah dengan hadirnya layanan HARIO SIAGA.
PT MNC Life Assurance

Jenis
Asuransi
Industri/jasa
Asuransi
Didirikan
20 Oktober 1989 sebagai Suci Life (PT Asuransi Jiwa Sugih Citra)
27 Desember 1995 sebagai UOB Life (PT UOB Life-Sun Assurance)
23 November 2010 sebagai MNC Life (PT MNC Life Assurance)
Kantor pusat
Jakarta, Indonesia
Tokoh penting
Hary Tanoesoedibjo
Produk
Asuransi
Pemilik
UOB Group (1995-2010)
MNC Financial Services (2010-sekarang)
Situs web
www.mnclife.com


Wilayah Asuransi MNC Life.
Saat ini, cakupan wilayah Asuransi MNC Life adalah Jakarta, Bandung, Semarang, Surabaya, Denpasar, Belitung dan Medan. Dan pada tahun 2012 , MNC Life hadir di seluruh wilayah Indonesia.


PENAWARAN
Manfaat Asuransi
Dengan berbagai ketidakpastian yang dihadapi oleh setiap orang, asuransi sangat penting untuk melindungi berbagai aset yang anda miliki terutama nilai ekonomis anda dan keluarga. Perlindungan yang memberikan manfaat santunan meninggal dunia, penyakit kritis dan rawat inap menjadi penting bagi setiap keluarga di Indonesia


Asuransi mempunyai beberapa manfaat bagi tertanggung yaitu
Rasa aman dan perlindungan.
Dengan mengikuti asuransi akan memberikan suatu rasa aman terhadap kejadian- kejadian yang tidak diharapkan dan bisa mengakibatkan kerugian.
Asuransi dapat dijadikan sebagai tabungan dan sumber pendapatan. Asuransi merupakan salah satu bentuk tabungan dan sumber pendapatan selain deposito, simpanan dan lainnya.
Polis asuransi dapat dijadikan jaminan untuk mendapatkan kredit. Bila kita ingin memperoleh kredit bank, polis asuransi dapat dijadikan jaminan untuk memperoleh kredit tersebut.
Pendistribusian dan manfaat. Jika tidak ada asuransi maka kerugian yang diakibatkan oleh suatu persitiwa tertentu hanya akan ditanggung oleh yang mengalami peristiwa tersebut. Akan tetapi, dengan adanya asuransi biaya kerugian tersebut dapat dialihkan kepada penanggung yang tentu saja sangat bermanfaat bagi penanggung.

Produk asuransi MNC Life dibagi dua kelompok, yaitu individual dan juga berkelompok. Berikut adalah pembagian produk yang disediakan:
Individual
Wealth Protection
Hario Siaga
Hario Sehat
Hario 911
Wealth Accumulation
MNC Dana Harapan
Hario Link
Berkelompok (Untuk Perusahaan)
Wealth Protection
MNC Group Life

Uraian Produk

Wealth protection
Wealth protection menawarkan berbagai produk asuransi kesehatan dan medis, perlindungan kecelakaan dan penyakit kritis, dan asuransi jiwa seumur hidup untuk nasabah individu dan klien grup.




Wealth accumulation
Wealth accumulation berfokus pada program perencanaan pendidikan, hari tua, tabungan dan investasi yang disesuaikan dengan profil risiko nasabah dengan menawarkan proteksi keuangan, sekaligus imbal hasil investasi yang menguntungkan.

Hario adalah produk umum yang ada dalam MNC Life. Hario sendiri adalah singkatan dari Hary Tanoesoedibjo yang merupakan Komisaris Utama MNC Life.

Hario Siaga
Merupakan Produk asuransi MNC Life yang fokus terhadap pelayanan kesehatan darurat. Seperti Kecelakaan dan sakit. Dengan prosedur yang tidak berbelit dalam mengajukan klaim asuransi, serta premi dapat disesuaikan dengan kebutuhan, Hario Siaga adalah produk yang sesuai dengan kebutuhan masyarakat menengah ke bawah.


Hario Sehat
Merupakan Produk asuransi MNC Life yang difokuskan terhadap pelayanan kesehatan seumur hidup. Dengan premi yang dapat disesuaikan, serta prosedur pengajuan klaim yang tidak berbelit - belit, Hario Sehat adalah produk MNC Life yang sesuai dengan kebutuhan masyarakat akan pentingnya kesehatan.
Hario Link
Merupakan Produk MNC Life yang difokuskan terhadap perlindungan jiwa. Produk ini mencakup layanan - layanan umum seperti :
Asuransi Kecelakaan
Asuransi Kebakaran
Asuransi Medis
Hidup adalah sebuah pilihan. Ketika Anda memilih Hario Link, maka Anda sedang merencanakan kehidupan yang layak dan masa depan yang cerah untuk diri Anda dan keluarga serta memastikan kebutuhan asuransi jiwa Anda dan keluarga terpenuhi. Sehingga dapat dikatakan bahwa Hario Link memberikan Solusi Investasi dengan Perlindungan Asuransi Jiwa. Dengan prosedur yang tidak berbelit dan cakupan asuransi yang luas, Hario Link dapat digunakan sebagai asuransi darurat untuk semua kalangan.



Keunggulan Hario Link
Perlindungan asuransi hingga usia 100 tahun. Tingkat likuiditas tinggi, sehingga dapat menarik dana kapan saja. Pendistribusian dana investasi di berbagai instrument Investasi untuk mengurangi risiko investasi dan memaksimalkan hasil investasi Anda.
Dana dapat dikelola oleh manajer investasi yang handal, yaitu PT MNC Asset Management. Minimal total premi berkala yang bersaing.
Bebas biaya pengalihan dana untuk 2 kali transaksi pertahun.
Penarikan sebagian dana (withdrawal) tanpa biaya.
Fleksibilitas dalam penempatan dana top up.
Perhitungan harga unit harian yang dipublikasikan setiap hari melalui surat kabar ternama.

Hario 911
Merupakan Layanan MNC Life untuk bantuan khusus. Seperti layanan ambulans, pemadam kebakaran, dan layanan kendaraan. Hario 911 berlaku untuk semua Produk MNC Life jika sewaktu - waktu diperlukan.




MNC Dana Harapan
Merupakan produk MNC Life yang fokus di bidang pembiayaan hidup. Seperti Jaminan pembiayaan hari tua, Jaminan pembiayaan pendidikan, dan pembiayaan lain dalam MNC Dana Harapan.

MNC Group Life
Merupakan produk MNC Life yang difokuskan dalam pembiayaan dan perlindungan karyawan/karyawati dalam suatu perusahaan. Dengan premi yang dapat disesuaikan dan pengajuan klaim yang mudah, MNC Group Life menjadi Produk MNC Life yang dapat digunakan di semua perusahaan baik kecil maupun besar.

MEDIA
Dengan semakin bergairahnya pelaku asuransi jiwa dalam memanfaatkan segala jalur distribusi demi mengerek premi mereka. Maka MNC Life Insurance mulai serius menggarap jalur pemasaran lewat telepon dengan mendirikan telemarketing centre.
MNC Life Insurance ingin mengembangkan telemarketing dikarenakan potensinya yang luar biasa. Keunggulan jalur distribusi lewat saluran telepon ini adalah efisien dan efektif dalam menjangkau nasabah. Alasan lain, untuk menangkap nasabah MNC Life Insurance yang jarang berkunjung ke kantor cabang. Selain itu, jalur distribusi ini dipakai sebagai kendaraan MNC Life Insurance untuk masuk ke pasar menengah-bawah yang selama ini belum tersentuh dengan premi terjangkau
Telemarketing dapat menjangkau nasabah lebih luas dan efisien. Nasabah bisa mendapatkan info atau membeli produk asuransi melalui telepon. Hal ini sesuai karakter nasabah di kota-kota besar yang sibuk bekerja, sehingga tidak perlu datang ke kantor perusahaan asuransi. Saat ini nasabah asuransi yang memanfaatkan jalur telemarketing hanya bisa membayar premi melalui kartu kredit. Dengan penambahan sistem pembayaran baru, kontribusi premi dari telemarketing pasti bisa lebih besar.
Telemarketing adalah jalur pemasaran dan penjualan resmi yang juga diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Tentunya penawaran dan persetujuan pembelian produk asuransi dilakukan hanya melalui telepon yang datanya diperoleh secara acak. MNC Life Insurance juga mengawasi proses penawaran melalui Telemarketing dengan merekam percakapan antara Tele Sales Officer dan calon nasabah, hal tersebut dimaksudkan agar Tele Sales Officer tidak melakukan miss selling dan nasabah juga memahami benar apa yang ditawarkan kepada dirinya, sehingga persetujuan terjadi tanpa adanya unsur pemaksaan.
MNC Life Insurance juga mengawasi proses penawaran melalui Telemarketing dengan merekam percakapan antara Tele Sales Officer dan calon nasabah, hal tersebut dimaksudkan agar Tele Sales Officer tidak melakukan miss selling dan nasabah juga memahami benar apa yang ditawarkan kepada dirinya, sehingga persetujuan terjadi tanpa adanya unsur pemaksaan. Penawaran Asuransi yang melalui Telemarketing, ada masa penangguhan masa berlaku. Jika Nasabah tidak setuju atau keberatan dengan apa yang ada, maka Asuransinya dianggap BATAL. dan Perusahaan Asuransi Wajib mengembalikan seluruh Premi yang sudah dipotong.

DISTRIBUSI

MNC Life memasarkan serangkaian lengkap produk asuransi jiwa melalui sistem multi-jalur distribusi dengan jajaran agen mandiri sebagai unit usaha utama. Untuk memperluas dan memperbesar distribusi produknya, MNC Life memperkenalkan kanal distribusi Mediassurance, yaitu pemasaran produk-produk asuransi jiwa melalui media. Konsep ini memberikan keunggulan tersendiri, karena MNC Life adalah satu-satunya pemain di industri asuransi yang didukung langsung oleh media grup terbesar dan terintegrasi di Indonesia, sehingga memiliki potensi pasar yang sangat luas.
Tidak hanya itu MNC Life Insurance dalam memperluas dan memperbesar distribusinya produknya, juga menggunakan jalur distribusi alternatif, khususnya pemasaran digital melalui telemerketing. Saat ini, kontribusi alternative channel untuk 100 nasabah perseroan baru mencapai 45 persen. Untuk itu MNC Life Insurance memiliki dua jenis distribusi, yaitu financial advisor dan alternative channel.
Adapun financial advisor memasarkan produk asuransi melalui kantor cabang yang terletak dibebbagai kota di Indonesia. Sementara alternative channel terdiri dari beberapa jenis pemasaran, antara lain telemarketing dan digital. Namun, MNC Life Insurance mengungkapkan untuk segmen yang dituju yang mana kali ini berfokus juga pada masyarakat yang memiliki karakaterik seperti baru pertama kali bekerja, anak muda, dan perempuan.

KREATIVITAS
Fleksibelitas
MNC Life Insurance melakukan pembukaan layanan yang mudah digapai oleh para calon nasabah. Salah satunya yaitu dengan membuka cabang diberbagai kota di Indonesia dan juga dengan memperluas dan memperbesar jaringan media. Yang mana telah dibahas sebelumnya pada distribusi yaiitu dengan melakukan pendistribusian lewat financial advisor dan alternative channel. Sehingga iharapkan para calon nasabah bisa lebih fleksibel dalam melakukan aktivitasnya pada MNC Life Insurance.
Emosional
MNC Life Insurance menyentuh sisi emosional para calon nasbahnya dengan mengadakan event event berbau sosial seperti The Subsidiaries Event Highlights dan lain sebagainya.
28 April 2014 : RUPST & RUPSLB BCAP dan Paparan Publik.
3 April 2014 : MNC Life meresmikan health care "House of Hario.
17 April 2014 : MNC Insurance meresmikan pembukaan kantor cabang perwakilan Yogyakarta.
3 April 2014 : MNC Life inaugurated the "House of Hario" health care. 17 April 2014 : MNC Insurance inaugurated the opening of a branch office representative in Yogyakarta.

MARKETING PLAN

ANALISIS SWOT
Strength (kekuatan).
MNC Life Insurance merupakan salah satu perusahaan asuransi yang dapat mencakup masyarakat kelas menengah ke bawah dengan hadirnya layanan HARIO SIAGA. Selain itu MNC Life Insurance juga menggunakan beragai media dalam pemasarannya. Tenaga kerjan yang dipekerjakan juga merupakan tenaga kerja yang profesional yang mana sudah dilakukan training sebelumnya. Dan pelayanan yang diberikan juga memuaskan pelanggannya.
Dari segi unit bisnis, MNC Life Insurance merupakan unit bisnis yang berpengalaman. Dikatakan berpengalaman karena MNC Life Insurance telah berdiri sejak tahun 1989 dan telah melakukan tiga kali penggantian nama. Bisa dilihat performa MNC Life Insurance yang bertumbuh secara signifikan dari tahun ke tahun. Hal itu terlihat dari jumlah polis MNC Life Insurance yang terus bertambah.
Tenaga kerja terampil.
Unit bisnis berpengalaman.
Tingkat pertumbuhan yang tinggi.
Kinerja keuangan yang kuat.

Weakness (kelemahan).
Unit usaha kecil.
Investasi dalam penelitian dan pengembangan.
Kondisi persaingan perusahaan dalam bidang pelayanan jasa asuransi sedemikian ketat memaksa MNC Life AXA mandiri untuk lebih fokus terhadap segmentasi produknya dan meningkatkan pelayanan yang selangkah lebih maju dibandingkan dengan kompetitornya, sehingga mampu menjadi keunggulan bersaing MNC Life Insurance.

Opportunity (peluang).
Pasar global.
Pertumbuhan ekonomi di Indonesia.
Outlook positif untuk segmen asuransi jiwa di Indonesia.

Threat (ancaman).
Kemampuan keuangan.
Peraturan Pemerintah.
Dengan adanya perubahan peraturan pemerintah mengenai asuransi, maka sedikit banyaknya itu akan berpengaruh pada kebijakan MNC Life Insurance. Disamping itu, MNC Life Insurance selalu memonitor perubahan tersebut dan melakukan penindakan secepatnya. Masalah yang tak terduga.
Perubahan pajak.
Meningkatnya biaya bahan baku.
Risiko usaha eksternal.

ASPEK PEMASARAN
MNC Life Insurance sebagai anak perusahaan yang bergerak dalam bidang asuransi memiliki pangsa pasar yang luas yaitu seluruh perusahaan aliansinya yang terus tumbuh dari tahun ke tahun. MNC Life Insurance pada tahun 2014 telah menyiapkan beberapa rencana strategis guna meningkatkan program pemasaran yang berkesinambungan, sehingga diharapkan dapat meningkatkan pencapaian laba maksimal.
MNC Life Insurance) terus memperluas jangkauan layanan dengan target segmen korporasi (business-to-business / B2B) sampai segmen ritel (seperti asuransi kendaraan, properti dana suransi perjalanan pembayaran preminya berfokus di segmen usaha kecil dan mikro, dapat menciptakan nilai tambah yang besar bagi Bank Mandiri dari bisnis aurasnsi kerugian. 

STRATEGI PEMASARAN
MNC Life memasarkan serangkaian lengkap produk asuransi jiwa melalui sistem multi-jalur distribusi dengan jajaran agen mandiri sebagai unit usaha utama. Untuk memperluas dan memperbesar distribusi produknya, MNC Life memperkenalkan kanal distribusi Mediassurance, yaitu pemasaran produk-produk asuransi jiwa melalui media. Konsep ini memberikan keunggulan tersendiri, karena MNC Life adalah satu-satunya pemain di industri asuransi yang didukung langsung oleh media grup terbesar dan terintegrasi di Indonesia, sehingga memiliki potensi pasar yang sangat luas.
Tidak hanya itu MNC Life Insurance dalam memperluas dan memperbesar distribusinya produknya, juga menggunakan jalur distribusi alternatif, khsusnya pemasaran digital. Saat ini, kontribusi alternative channel untuk 100 nasabah perseroan baru mencapai 45 persen. Untuk itu MNC Life Insurance memiliki dua jenis distribusi, yaitu financial advisor dan alternative channel.
Adapun financial advisor memasarkan produk asuransi melalui kantor cabang yang terletak dibebbagai kota di Indonesia. Sementara alternative channel terdiri dari beberapa jenis pemasaran, antara lain telemarketing dan digital. Namun, MNC Life Insurance mengungkapkan untuk segmen yang dituju yang mana kali ini berfokus juga pada masyarakat yang memiliki karakaterik seperti baru pertama kali bekerja, anak muda, dan perempuan.

ANGGARAN PEMASARAN
Dengan kontribusi 27% dari total pendapatan konsolidasian Perseroan, PT MNC Life Assurance mencatat pertumbuhan pendapatan sebesar 41% menjadi Rp283,3 miliar dari Rp200,2 miliar di tahun 2013 dan sekarang berada di posisi nomor 5 di industrinya menurut laporan Infobank untuk perusahaan asuransi jiwa dengan premi bruto antara Rp250 miliar – Rp500 miliar.
(sumber: PT MNC Kapital Indonesia Tbk Laporan Tahunan 2014 Annual Report)


SEGMENTASI
MNC Life INsurnce terus memperluas jangkauan layanan dengan target segmen korporasi (business-to-business / B2B) sampai segmen ritel (seperti asuransi kendaraan, properti dana suransi perjalanan pembayaran preminya).


TARGET
Kriteria
Segmenting
Targeting
Gender
Pria & Wanita
Pria & Wanita
Usia
Tergantung polis
Semua usia
Daerah
Perkotaan dan desa
Perkotaan dan desa
Gaya hidup
Menengah ke bawah, Menengah, Menengah ke atas
Menengah
Status
Semua status pekerjaan
Semua status
pekerjaan


POSITIONING
MNC Life Isurance menyediakan solusi layanan keuangan, investasi dan perlindungan jiwa serta aset terbaik yang berfokus pada kepuasan pelanggan. Sehingga berupaya untuk menanamkan sesuatu di benak konsumen target agar mereka mau mengansurasikan tidak hanya jiwa, tetapi juga berbagai investasi.